Отслеживание движения денег и блокировки карточек: к чему готовиться украинцам

09 июля 2021, 11:48

Внедрение цифровизации позволяет банкам в автоматическом режиме мониторить клиентов, поэтому украинцы должны быть готовы объяснять нетипичные поступления средств на свои карточные счета физического лица.

Об этом рассказал президент Ассоциации украинских банков (АУБ) Андрей Дубас в комментарии изданию Буквы.

«В банковском деле есть такой принцип - KYC (know your customer - дословно "знай своего клиента"). Банк должен знать своего клиента, то есть понимать типичность финансового поведения клиента», - отметил президент АУБ.

В качестве типовой операции он привел пример регулярного поступления заработной платы, возможность осуществлять оплату коммунальных услуг, или «супруги иногда друг другу перечисляют средства».

По словам Дубаса, нетипичная операция - это когда «ни с того ни с сего» на карточный счет поступает сумма и владелец счета не может предоставить подтверждение причин поступления таких средств, при этом их размер для банка не имеет значения.

«Даже если человек решил продать какие-то ненужные вещи, то это является признаком предпринимательской деятельности. И если банк поинтересуется, то может быть проблема в том, что человек использует счет физического лица не по назначению. Здесь может прослеживаться потенциальная угроза неуплаты налогов и могут быть применены санкции, предусмотренные законом», - сказал президент АУБ, отметив, что все же стоит даже от одноразовой операции уплатить налог.

Он пояснил, если человек занимается продажей на постоянной основе, то открытие счета ФЛП и уплата налогов снимает все вопросы.

«Финансовая гигиена - это история, с которой люди будут жить до конца своей жизни», - добавил Дубас.

Напомним, 6 июля вступил в силу приказ Минюста об аресте денег на счетах должников.

Существует несколько платформ, на которых можно самостоятельно проверить, имеете ли вы долги: